查理智投

 

l什么是查理智投?

华夏基金借助大数据手段,利用人工智能技术,结合在金融领域服务20年的投顾经验,正式推出了“华夏查理智投”。内设教育、养老、增利三大理财场景,九种理财组合,借助算法和模型为投资者制定理财方案,提供个性化的智能投顾服务,满足每个投资者在不同人生阶段、不同风险收益偏好的需求。

 

l教育智投系列

系列产品:雏鹰初中生计划、菁英高中生计划、常青藤大学生计划

产品原理:为满足客户子女不同教育阶段的经费投资储备需求,根据学龄场景设置产品类别,查理将根据投资者输入的参数值为每位客户量身定制一份理财计划,帮助每个小孩插上梦想的翅膀

投资期限:建议为初中生提前5年储备,为高中生提前8年储备,为大学生提前10年储备 

 

l养老智投系列

系列产品:智享财富(60后)组合、智赢人生(70后)组合、智领未来(80后)组合

产品原理:为满足不同年龄层次客户对于养老储备金需求,基于TDF生命周期理论,结合资产配置模型构建基金组合,查理将根据客户的当前年龄、退休年龄以及当前养老储备,制定一份时代专属的理财计划,让您老有所依

产品特点:随着目标退休日期临近,权益类资产配比逐步降低

 

l增利智投系列

系列产品:安逸理财组合、均衡稳健组合、锐意进取组合

运作原理:通过控制权益型基金比例的上限,锚定产品中长期风险,基于MVP 投资框架,对资产配比动态调整以适应市场变化,为不同风险特征的客户提供符合其风险偏好的产品组合

系列特点:按照用户的风险维度划分理财产品

 

l查理智投优势

查理不仅可以根据每位客户的情况,量身定制投资方案,更是一名优秀的投资顾问。在投后阶段,查理将定期透视组合运作情况,提供月度组合回顾和绩效归因分析,帮助客户持续加深对持有组合的理解。同时综合市场研判和组合运作情况,及时同客户进行沟通,给出投资建议,陪伴客户抵御市场波动。