投资目标本基金在严格控制风险并保持较高流动性的前提下，力争为基金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
投资策略本基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。 1、久期调整策略根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线走势进行综合判断,并在此基础上,动态地调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。 2、类属配置策略本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态地进行配置。 3、个券选择策略在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、回购策略本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资的收益。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 5、收益率曲线策略根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合理收益。 6、资产支持证券投资策略本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用 | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.15% |
| 基金托管费 | 0.05% |
个人简介硕士研究生。2017年7月加入银华基金。现任固定收益投资管理部基金经理/基金经理助理/投资经理助理(社保、基本养老)。自2025年10月15日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理，自2025年11月5日起兼任银华双喜增利货币市场基金基金经理。具有从业资格。国籍：中国。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 冯小莺 | 2026-01-13至今 | 0.12% |
个人简介硕士研究生。2013年12月加入银华基金，现任固定收益投资管理部基金经理/基金经理助理/投资经理助理(社保、基本养老)。自2024年12月13日起担任银华活钱宝货币市场基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍：中国。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 邓舒文 | 2026-01-13至今 | 0.12% |
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.17 |
| 过去一周 | 0.03 |
| 过去一月 | 0.12 |
| 过去半年 | 0.72 |
| 过去一年 | 1.54 |
| 过去三年 | 5.86 |
| 过去五年 | 10.61 |
| 成立以来 | 34.01 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 25进出06 | 250306 | 10,600,000 | 1,065,796,604.92 | 2.25 |
| 25工商银行CD252 | 112502252 | 10,000,000 | 996,873,372.05 | 2.10 |
| 25华夏银行CD233 | 112518233 | 10,000,000 | 996,917,025.8 | 2.10 |
| 25北京银行CD141 | 112512141 | 10,000,000 | 996,539,252.1 | 2.10 |
| 25建设银行CD435 | 112505435 | 10,000,000 | 992,487,489.19 | 2.09 |
| 25交通银行CD268 | 112506268 | 10,000,000 | 992,910,373.73 | 2.09 |
| 25宁波银行CD297 | 112587196 | 10,000,000 | 992,337,866.87 | 2.09 |
| 25平安银行CD089 | 112511089 | 8,000,000 | 797,339,089.51 | 1.68 |
| 25农发21 | 250421 | 7,500,000 | 755,897,786.98 | 1.59 |
| 23交行债01 | 212380008 | 6,500,000 | 660,836,136.5 | 1.39 |
管理基金
为您推荐
手机客户端下载
微信公众号
京公网安备
11010202007222号
