投资目标本基金主要通过基金管理人研究团队深入、系统、科学的研究，挖掘具有长期投资价值的标的构建投资组合，在严格控制下行风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的持续稳健收益。
投资策略本基金通过对宏观经济、财政政策、货币政策、市场利率以及各行业等方面的深入、系统、科学的研究，采用“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略，在严格控制风险和保持充足流动性的基础上，动态调整资产配置比例，力求最大限度降低投资组合的波动性，力争获取持续稳定的绝对收益。1、大类资产配置策略本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进行综合分析，采用定量和定性相结合的研究方法，确定本基金在股票、债券等各类资产的投资比例。2、股票投资策略本基金充分发挥基金管理人的研究优势，通过对宏观经济、政策走向、市场利率以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究，积极主动构建投资组合，并在实际运行过程中将不断进行修正，优化股票投资组合。具体来说，本基金股票投资策略主要是以研究部的基本面研究和个股挖掘为依据，主要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因素，对上市公司的投资价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建投资组合。并根据市场的变化，灵活调整投资组合，从而提高组合收益，降低组合波动。3、债券投资策略本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。(1)债券投资组合策略本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方面，判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。1)久期管理本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保证流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。2)收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。(2)个券选择策略在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资回购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债券，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：1)信用等级高、流动性好；2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；4)公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。4、中小企业私募债券投资策略本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据，对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而降低资产管理计划的风险。5、股指期货投资策略本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。6、权证投资策略本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证投资。基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究，在采用量化模型分析其合理定价的基础上，追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。7、资产支持证券投资策略在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。
适合人群稳键型。适合风险承受能力适中、不愿过多冒险、追求稳定当期收益和长期稳健增值的投资者。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 申购金额< 100 万元 | 0.50% |
| 100 万元 ≤ 申购金额 < 200 万元 | 0.25% |
| 200 万元 ≤ 申购金额 < 500 万元 | 0.15% |
| 申购金额≥ 500 万元 | 500元/笔 |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 持有期限 ≤ 6 日 | 1.50% |
| 7 日 ≤ 持有期限 ≤ 29 日 | 0.75% |
| 30 日 ≤ 持有期限 ≤ 89 日 | 0.50% |
| 90 日 ≤ 持有期限 ≤ 179 日 | 0.50% |
| 持有期限 ≥ 180 日 | 0.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.60% |
| 基金托管费 | 0.15% |
个人简介同济大学计算数学硕士。自2006年4月至2008年8月，任华泰证券股份有限公司研究员；自2008年8月至2012年8月，任招商基金管理有限公司研究员、基金经理；自2012年8月至2021年12月，任诺安基金管理有限公司基金经理、固定收益部副总经理、固定收益部总经理、公司总经理助理。2021年12月加入民生加银基金管理有限公司，现任固定收益部总监、公司投资决策委员会成员、固收资产条线投资决策委员会成员、基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 谢志华 | 2026-02-13至今 | -0.23% |
管理基金个人简介对外经济贸易大学金融学硕士。自2013年8月至2016年1月在中国工商银行股份有限公司担任一级经理；2016年1月加入民生加银基金管理有限公司，曾任可转债助理研究员、可转债研究员、投资经理，现任基金经理。自2022年9月至今担任民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2022年10月至今担任民生加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金基金经理；自2023年4月至今担民生加银瑞夏一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理；自2023年4月至今担任民生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金经理；自2025年3月至今担任民生加银鹏程混合型证券投资基金基金经理；自2025年4月至今担任民生加银添润债券型证券投资基金基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 付裕 | 2022-09-15至今 | 2.86% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 1.97 |
| 过去一周 | 0.93 |
| 过去一月 | 1.45 |
| 过去半年 | 1.65 |
| 过去一年 | 9.69 |
| 过去三年 | 4.71 |
| 过去五年 | 0.01 |
| 成立以来 | 33.82 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 杭州银行 | 600926 | 28,000 | 427,840 | 1.60 |
| 南京银行 | 601009 | 25,600 | 292,608 | 1.10 |
| 奥比中光-UW | 688322 | 1,776 | 159,253.92 | 0.60 |
| 华锡有色 | 600301 | 3,600 | 138,096 | 0.52 |
| 亿纬锂能 | 300014 | 2,000 | 131,520 | 0.49 |
| 赤峰黄金 | 600988 | 4,000 | 124,960 | 0.47 |
| 浙江荣泰 | 603119 | 1,095 | 126,658.65 | 0.47 |
| 阿特斯 | 688472 | 6,689 | 99,732.99 | 0.37 |
| 北方稀土 | 600111 | 1,800 | 83,016 | 0.31 |
| 藏格矿业 | 000408 | 800 | 67,520 | 0.25 |
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 25超长特别国债03 | 2500003 | 100,000 | 9,156,464.09 | 34.31 |
| 25国债01 | 019766 | 33,000 | 3,336,811.73 | 12.50 |
| 25青岛地铁MTN001A | 102581078 | 20,000 | 2,067,709.59 | 7.75 |
| 22奉化投资MTN001 | 102280527 | 10,000 | 1,052,872.93 | 3.95 |
| 24皖国控MTN001 | 102485145 | 10,000 | 1,010,517.81 | 3.79 |
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