投资目标在严格控制风险的前提下，本基金通过股票与债券等资产的合理配置，精选与养老服务主题相关的优质企业进行投资，分享养老服务行业发展所带来的投资机会，力争实现超越业绩比较基准的收益。
投资策略本基金在严格控制风险的前提下，充分发挥基金管理人的研究优势，通过股票与债券等资产的合理配置，积极主动构建投资组合，在适当分散风险和严格控制下行风险的前提下，精选与养老服务主题相关的优质企业进行投资，分享养老服务行业发展所带来的投资机会，力争通过研究精选个股实现超越业绩比较基准的持续稳健收益。1、大类资产配置策略本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进行综合分析，判断市场时机，从而确定本基金在股票、债券等各类资产的投资比例，以最大限度地降低投资组合的风险、提高投资组合的收益。本基金投资的养老服务业，主要涵盖养老产业链的养老地产、老年医疗护理、养老消费、养老金融等四大方面以及相关服务的度假地产、运动健身、健康食品、医疗保健、健康金融等。本基金对养老服务业上市公司股票的界定是：公司从事与养老服务业相关的业务，或者直接或间接受益于养老服务业所带来的较高回报。2、股票投资策略本基金充分发挥基金管理人的研究优势，通过股票与债券等资产的合理配置，积极主动构建投资组合，在适当分散风险和严格控制下行风险的前提下，精选与养老服务主题相关的优质企业进行投资，并在实际运行过程中将不断进行修正，优化股票投资组合。具体来说，本基金股票投资策略主要是以研究部的基本面研究和个股挖掘为依据，主要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因素，对上市公司的投资价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建投资组合。并根据市场的变化，灵活调整投资组合，从而提高组合收益，降低组合波动。3、债券投资策略本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。(1)债券投资组合策略本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方面，判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。1)久期管理本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保证流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。2)收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。(2)个券选择策略在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资回购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债券，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：1)信用等级高、流动性好；2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；4)公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。4、中小企业私募债券投资策略本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。5、股指期货投资策略本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。6、权证投资策略本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证投资。基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究，在采用量化模型分析其合理定价的基础上，追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。7、资产支持证券投资策略在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。8、股票期权投资策略本基金按照风险管理的原则，以套期保值为主要目，参与股票期权交易。本基金在进行期权合约投资时，将通过对宏观经济因素、政策及法规因素和资本市场因素等的研究，结合定性和定量方法，主要采用流动性好、交易活跃的期权合约，本着有利于基金资产增值，控制下跌风险，实现保值和锁定收益的谨慎原则，在充分考虑股票期权的收益性、流动性及风险特征的前提下，参与股票期权的投资，以降低投资组合的整体风险。
适合人群稳键型。适合风险承受能力适中、不愿过多冒险、追求稳定当期收益和长期稳健增值的投资者。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 申购金额< 100 万元 | 1.50% |
| 100 万元 ≤ 申购金额 < 200 万元 | 1.00% |
| 200 万元 ≤ 申购金额 < 500 万元 | 0.50% |
| 申购金额≥ 500 万元 | 500元/笔 |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 持有期限 ≤ 6 日 | 1.50% |
| 7 日 ≤ 持有期限 ≤ 29 日 | 0.75% |
| 30 日 ≤ 持有期限 ≤ 364 日 | 0.50% |
| 365 日 ≤ 持有期限 ≤ 729 日 | 0.25% |
| 持有期限 ≥ 730 日 | 0.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.60% |
| 基金托管费 | 0.15% |
个人简介清华大学流体力学硕士。自2003年7月至2004年5月在北京色诺芬信息服务有限公司担任合伙人、研究部负责人；自2004年5月至2005年5月在北京方速信融有限公司担任高级分析师；自2005年6月至2005年11月在金诚国际信用评估有限公司担任信用分析师；自2005年11月至2014年10月在工银瑞信基金管理有限公司担任风险管理部数量分析师、高级经理、业务主管，指数投资部基金经理、副总监；自2014年11月至2019年3月在上海海狮资产管理有限公司担任投资总监、副总经理。2019年4月加入民生加银基金管理有限公司，现任量化投资部总监、公司投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员会成员、基金经理。自2019年12月至今担任民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资基金、民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理；自2022年2月至今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金基金经理；自2022年2月至今担任民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金经理；自2024年3月至今担任民生加银国证2000指数增强型证券投资基金基金经理；自2025年1月至今担任民生加银中证A500指数型证券投资基金基金经理；自2025年3月至今担任民生加银中证全指指数增强型证券投资基金基金经理；自2025年6月至今担任民生加银中证500指数增强型发起式证券投资基金基金经理；自2025年7月至今担任民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2025年10月至今担任民生加银智选成长股票型证券投资基金基金经理。自2020年12月至2023年6月担任民生加银中证200指数增强型发起式证券投资基金基金经理；自2022年2月至2023年6月担任民生加银中证500指数增强型发起式证券投资基金基金经理；自2022年2月至2023年6月担任民生加银中证生物科技主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理；自2022年6月至2023年6月担任民生加银中证企业核心竞争力50交易型开放式指数证券投资基金基金经理；自2021年9月至2024年10月担任民生加银新能源智选混合型发起式证券投资基金基金经理；自2021年9月至2024年10月担任民生加银中证800指数增强型发起式证券投资基金基金经理；自2022年12月至2025年2月担任民生加银专精特新智选混合型发起式证券投资基金基金经理；自2023年3月至2025年2月担任民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 何江 | 2025-07-18至今 | 0.82% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 1.68 |
| 过去一周 | -0.29 |
| 过去一月 | -2.40 |
| 过去半年 | -1.85 |
| 过去一年 | -6.47 |
| 过去三年 | -30.37 |
| 过去五年 | -49.23 |
| 成立以来 | 51.23 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 福赛科技 | 301529 | 1,800 | 203,580 | 1.14 |
| 涛涛车业 | 301345 | 800 | 201,056 | 1.12 |
| 亚太股份 | 002284 | 13,100 | 195,583 | 1.09 |
| 三花智控 | 002050 | 3,500 | 193,585 | 1.08 |
| 航天智造 | 300446 | 7,600 | 192,584 | 1.07 |
| 众兴菌业 | 002772 | 12,900 | 188,211 | 1.05 |
| 立高食品 | 300973 | 4,300 | 184,900 | 1.03 |
| 仙乐健康 | 300791 | 7,100 | 183,606 | 1.02 |
| 万辰集团 | 300972 | 900 | 180,963 | 1.01 |
| 博俊科技 | 300926 | 5,500 | 180,290 | 1.01 |
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 22国债01 | 019666 | 1,000 | 101,122.33 | 0.17 |
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11010202007222号
