投资目标在严格控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
投资策略1、整体资产配置策略整体资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏观经济形势、央行货币政策、货币市场的资金供求状况等因素，对短期利率走势进行综合判断；二是根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。(1)利率分析策略对利率走势的科学预期是进行久期管理的基本前提，也是正确进行债券投资的首要条件。通过对通货膨胀率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合对市场环境的研究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等，合理预期货币市场利率水平的变化。(2)久期管理策略久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的敏感程度。当预期市场利率上升时，基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场收益率下降时，通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益。2、类别资产配置策略根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。根据不同类别资产的流动性指标，决定类别资产的当期配置比率。根据不同类别资产的收益率水平、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。3、个券选择策略在个券选择层面，首先将考虑安全性，优先选择高信用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。4、流动性管理策略本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在流动性优先的前提下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化规律，提前做好资金准备。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 任意金额 | 0元/笔 |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.25% |
| 基金托管费 | 0.05% |
| 销售服务费 | 0.01% |
个人简介程涛涛先生，基金经理，中央财经大学硕士。曾任安信证券资产管理部债券交易员、信达澳亚基金债券交易员。2022年加入华润元大基金管理有限公司，先后担任债券研究员、基金经理助理。现任华润元大现金通货币市场基金(管理时间：2023年9月1日至今)、华润元大现金收益货币市场基金(管理时间：2023年9月1日至今)、华润元大润禧39个月定期开放债券型证券投资基金(管理时间：2023年9月1日至今)、华润元大润鑫债券型证券投资基金(管理时间：2025年4月10日至今)、华润元大稳健收益债券型证券投资基金(管理时间：2023年9月1日至今)、华润元大润泽债券型证券投资基金基金经理(管理时间：2023年9月1日至今)。曾任华润元大润享三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(管理时间：2023年9月1日至2025年6月27日)。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 程涛涛 | 2023-09-01至今 | 4.84% |
管理基金个人简介杨慧女士，基金经理，湖南大学保险精算专业硕士。历任中证鹏元资信评估股份有限公司工商企业评级部高级分析师、联储证券有限责任公司自营投资事业部信用研究员、华润元大基金管理有限公司研究部固收研究组组长、信评研究员。现任华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金(管理时间：2026年6月22日至今)、华润元大泓远利率债债券型证券投资基金(管理时间：2026年6月22日至今)、华润元大润享三个月定期开放债券型证券投资基金(管理时间：2026年6月22日至今)、华润元大现金收益货币市场基金(管理时间：2026年6月22日至今)、华润元大现金通货币市场基金基金经理(管理时间：2026年8月24日至今)。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 杨慧 | 2026-08-24至今 | 0.03% |
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.77 |
| 过去一周 | 0.02 |
| 过去一月 | 0.09 |
| 过去半年 | 0.57 |
| 过去一年 | 1.18 |
| 过去三年 | 4.84 |
| 过去五年 | 9.14 |
| 成立以来 | 26.72 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 26成都银行CD008 | 112690327 | 1,000,000 | 99,951,004.97 | 10.96 |
| 26徽商银行CD011 | 112690441 | 1,000,000 | 99,946,286.41 | 10.96 |
| 26渤海银行CD162 | 112621162 | 1,000,000 | 99,837,852.39 | 10.95 |
| 23农发13 | 230413 | 600,000 | 61,254,420.29 | 6.72 |
| 26民生银行CD036 | 112615036 | 500,000 | 49,915,870.18 | 5.47 |
| 26农业银行CD096 | 112603096 | 500,000 | 49,917,172.88 | 5.47 |
| 26长沙银行CD088 | 112695703 | 500,000 | 49,907,624.01 | 5.47 |
| 26农业银行CD072 | 112603072 | 500,000 | 49,783,517.48 | 5.46 |
| 26上海银行CD002 | 112616002 | 300,000 | 29,986,645.67 | 3.29 |
| 26广州银行CD070 | 112695367 | 300,000 | 29,951,355.71 | 3.28 |
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