投资目标本基金通过对可转换债券的积极投资，在严格控制风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。
投资策略1、大类资产配置策略本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。在基础上，本基金将积极主动地对固定收益类资产、现金和权益类资产等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。2、固定收益类品种投资策略(1)可转换债券投资策略本基金的主要投资标的包括可转换债券、可分离交易可转债、可交换债券等固定收益类资产，在控制风险的基础上，力求取得超越基金业绩比较基准的收益。可转换债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的形式，兼具债券属性与权益属性，风险收益特征更加独特，相应的投资策略灵活多样。(2)可交换债券投资策略可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新发的股票，而是发行人持有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券属性和权益属性，其中债券属性与可转换债券相同，即选择持有可交换债券到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关注目标公司的股票价值以及发行人作为股东的换股意愿等。(3)可分离交易可转债投资策略可分离交易可转债与普通可转换债券的区别主要体现在分离交易可转债在上市后分离为债券部分和权证部分，并分别独自进行交易。对于可分离交易可转债的债券部分的投资按照普通债券投资策略进行管理。对于可分离交易可转债的权证部分可以结合市场环境、估值水平等因素综合判断，选择卖出或行使新股认购权。(4)其他固定收益类品种投资策略1)类属配置策略类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层面。2)久期调整策略债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产组合的久期值，达到增加收益或减少损失的目的。3)收益率曲线配置策略本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线，通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。4)基于信用变化策略信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析和公司发展前景分析等细致的调查研究，依靠本基金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级，分析违约风险及合理的信用利差水平，对信用债券进行独立、客观的价值评估。5)息差策略当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于债券，从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。6)信用债券精选策略本基金将根据信用债券市场的收益率水平，在综合考虑信用等级、期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立不同品种的收益率曲线预测模型和信用利差曲线预测模型，并通过这些模型进行估值，重点选择具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。7)资产支持证券投资策略本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。3、股票投资策略在股票的选择上，本基金将运用定量与定性指标相结合的方法，采取“自下而上”的选股策略，以价值选股、组合投资为原则，选择具备估值吸引力、增长潜力显著的公司股票。4、金融衍生工具投资策略(1)国债期货投资策略本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约。(2)权证投资策略对于权证投资，本基金主要通过采取组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具。
适合人群稳键型。适合风险承受能力适中、不愿过多冒险、追求稳定当期收益和长期稳健增值的投资者。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 申购金额< 100 万元 | 0.90% |
| 100 万元 ≤ 申购金额 < 200 万元 | 0.60% |
| 200 万元 ≤ 申购金额 < 500 万元 | 0.40% |
| 申购金额≥ 500 万元 | 1000元/笔 |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 持有期限 ≤ 6 日 | 1.50% |
| 持有期限 ≥ 7 日 | 0.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.80% |
| 基金托管费 | 0.20% |
个人简介硕士学位。2010年6月至2012年6月任职中邮人寿保险股份有限公司投资管理部，任投资经理助理；2012年7月至2015年2月任职于华夏人寿保险股份有限公司资产管理中心，任投资经理；2015年3月加盟银华基金管理有限公司，历任基金经理助理。自2016年2月6日至2017年8月7日担任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理，自2016年2月6日至2020年3月16日兼任银华保本增值证券投资基金基金经理，自2020年3月17日至2020年5月21日兼任银华增值证券投资基金基金经理，自2016年2月6日至2020年10月16日兼任银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理，自2016年10月17日至2018年2月5日兼任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2016年10月17日至2018年6月26日兼任银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理，自2016年12月22日起兼任银华远景债券型证券投资基金基金经理，自2017年8月8日至2025年3月12日兼任银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2018年3月7日至2021年7月30日兼任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金基金经理，自2018年8月31日起兼任银华可转债债券型证券投资基金基金经理，自2019年6月28日起兼任银华信用双利债券型证券投资基金基金经理，自2021年2月8日起兼任银华远兴一年持有期债券型证券投资基金基金经理,自2025年2月13日起兼任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2025年9月24日起兼任银华钰盈债券型证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍：中国。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 孙慧 | 2025-03-17至今 | 23.01% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 7.91 |
| 过去一周 | 3.43 |
| 过去一月 | 1.23 |
| 过去半年 | 13.83 |
| 过去一年 | -- |
| 过去三年 | -- |
| 过去五年 | -- |
| 成立以来 | 24.16 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 72,600 | 2,502,522 | 0.51 |
| 扬杰科技 | 300373 | 34,500 | 2,346,000 | 0.48 |
| 长川科技 | 300604 | 23,300 | 2,360,523 | 0.48 |
| 亚太股份 | 002284 | 147,600 | 2,203,668 | 0.45 |
| 大连重工 | 002204 | 284,200 | 2,174,130 | 0.44 |
| 厦门钨业 | 600549 | 52,300 | 2,147,438 | 0.44 |
| 纽威股份 | 603699 | 41,800 | 2,172,346 | 0.44 |
| 金山办公 | 688111 | 6,987 | 2,145,498.09 | 0.44 |
| 宁德时代 | 300750 | 5,800 | 2,130,108 | 0.44 |
| 大华股份 | 002236 | 109,900 | 2,081,506 | 0.43 |
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 25国债08 | 019773 | 275,000 | 27,777,652.06 | 5.68 |
| 兴业转债 | 113052 | 158,130 | 19,091,858.04 | 3.90 |
| 温氏转债 | 123107 | 134,170 | 17,406,782.04 | 3.56 |
| 上银转债 | 113042 | 126,700 | 16,097,981.31 | 3.29 |
| 国投转债 | 110073 | 124,650 | 13,722,189.16 | 2.81 |
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