投资目标在力保本金稳妥和基金资产高流动性的基础上，为投资者提供资金的流动性储备，并追求高于业绩比较基准的稳定收益。
投资策略本基金主要为投资人提供现金管理工具，通过积极的投资组合管理，同时充分把握市场短期失衡带来的套利机会，在安全性、流动性和收益性之间寻求最佳平衡点。1、收益率曲线分析策略货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。本基金管理人将通过分析货币市场收益率曲线，适时调整基金的短期投资策略。当预期收益率曲线将变陡峭时，将买入期限相对较短并卖出期限相对较长的货币资产；当预期收益率曲线将变平坦时，则买入期限相对较长并卖出期限相对较短的货币资产。2、久期配置策略久期是债券价格相对于利率水平正常变动的敏感度。通过对宏观经济的前瞻性研究，预期未来市场利率的变化趋势，可以有效地确定投资组合的最佳平均剩余期限。如果预测未来利率将上升，则可以缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险；如果预测未来利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下行带来的超额回报。3、类属资产配置策略根据市场变化趋势，在保持组合资产相对稳定的前提下，根据各类短期金融工具的市场规模、流动性以及参与主体资金的供求变化等因素，确定各类资产在组合中的比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产在各资产类别中的比例。4、回购策略在有效控制风险的条件下，本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异，在精确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资产增加收益。同时，密切关注央行公开市场操作、季节因素、日历效应、IPO发行等因素导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。5、流动性管理策略对市场资金面的变化(如季节性资金流动、日历效应等)及本基金申购/赎回变化的动态预测，通过现金库存管理、回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施，实现对基金资产的结构化管理。在保证满足基金投资人申购、赎回的资金需求的前提下，获取稳定的收益。6、套利策略由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异，债券现券市场上存在着套利机会。基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带来的套利机会，通过跨市场、跨品种、跨期限等套利策略，力求获得安全的超额收益。7、资产支持证券投资策略本基金将综合运用定性方法和定量方法，基本面分析和数量化模型相结合，对资产证券化产品的基础资产质量及未来现金流进行分析，并结合发行条款、提前偿还率、风险补偿收益等个券因素以及市场利率、流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析和价值评估后进行投资。本基金将严格遵守法律法规和基金合同的约定，严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化，采用分散投资方式以降低流动性风险，在保证本金安全和基金资产流动性的基础上获得稳定收益。8、非金融企业债务融资工具投资策略本基金投资非金融企业债务融资工具，将根据审慎原则，通过指定严格的投资决策流程和风险控制制度，规避高信用风险行业及主体，定期监测分析非金融企业债务融资工具流动性，适度提高组合收益并控制组合整体久期。本基金对于非金融企业债务融资工具的仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。此外，本基金利用内部信用评级筛选模型，系统跟踪分析非金融企业债务融资工具发行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长期资本结构等要素，选择优质个券投资标的，严格控制信用风险，保护基金份额持有人的利益。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 本基金可对以下情形征收强制赎回费用：（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时。（2）本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%的,且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。出现上述任一情形时,本基金应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.33% |
| 基金托管费 | 0.05% |
| 销售服务费 | 0.01% |
个人简介张英女士，基金经理，硕士毕业于上海交通大学工商管理专业。15年证券从业年限。曾任广东南粤银行股份有限公司管理培训生、流动性管理岗、业务经理。于2018年9月加入西部利得基金管理有限公司，现任基金经理。自2019年8月起担任西部利得天添金货币市场证券投资基金的基金经理，自2020年3月起担任西部利得天添鑫货币市场基金、西部利得双盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，自2021年12月起担任西部利得双瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，自2024年3月起担任西部利得聚享一年定期开放债券型证券投资基金、西部利得沣泰债券型证券投资基金的基金经理，自2026年1月起担任西部利得汇和债券型证券投资基金的基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 张英 | 2020-03-16至今 | 12.18% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.92 |
| 过去一周 | 0.02 |
| 过去一月 | 0.08 |
| 过去半年 | 0.56 |
| 过去一年 | 1.18 |
| 过去三年 | 4.43 |
| 过去五年 | 8.42 |
| 成立以来 | 26.45 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 26农业银行CD134 | 112603134 | 1,000,000 | 99,402,153.4 | 2.02 |
| 26中信银行CD140 | 112608140 | 1,000,000 | 99,080,628.37 | 2.01 |
| 26工商银行CD084 | 112602084 | 1,000,000 | 98,718,204.2 | 2.00 |
| 26农发11 | 260411 | 500,000 | 50,224,437.2 | 1.02 |
| 25成都农商银行CD048 | 112599340 | 500,000 | 49,979,818.25 | 1.01 |
| 26苏州银行CD008 | 112690772 | 500,000 | 49,955,270.23 | 1.01 |
| 25徽商银行CD122 | 112599485 | 500,000 | 49,970,767.33 | 1.01 |
| 25恒丰银行CD324 | 112519324 | 500,000 | 49,939,015.09 | 1.01 |
| 25重庆农村商行CD166 | 112585077 | 500,000 | 49,903,989.38 | 1.01 |
| 26汉口银行CD011 | 112690651 | 500,000 | 49,956,474.71 | 1.01 |
为您推荐
手机客户端下载
微信公众号
京公网安备
11010202007222号
