投资目标在严格控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资回报。
投资策略本基金根据对市场利率的研究与预判，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动管理投资策略，争取在满足安全性和流动性的前提下，实现较高的资产组合收益。(1)资产配置策略本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析，预判对未来利率市场变化情况。根据对未来利率市场变化的预判情况，分析不同类别资产的收益率水平、流动性特征和风险水平特征，并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。(2)个券选择策略本基金在个券选择上将安全性因素放在首位，优先选择央票、短期国债等高等级债券品种，防范违约风险。其次，在具体的券种选择上，将根据拟合收益率曲线的实际情况，挖掘收益率明显偏高的券种，若发现该类券种主要由于市场波动原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格属于相对低估，本基金将重点关注此类低估品种，并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。(3)久期策略久期是衡量组合相对于利率变化敏感性的重要指标。本基金通过对影响市场利率的各种因素(如宏观经济状况、货币政策走向、资金供求情况等)的分析，判断市场利率变化趋势，以确定基金组合的久期目标。当预期未来市场利率水平下降时，本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式提高基金组合久期；当预期未来市场利率水平上升时，本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式缩短基金组合久期，以规避组合跌价风险。(4)息差策略息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略，即利用买入债券进行正回购，再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。(5)现金管理策略本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求。本基金将根据市场资金面变化情况及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金组合的现金流，在保持充分流动性的基础上争取更高收益。(6)其他金融工具投资策略本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种相关产品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 任意金额 | 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用 | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.15% |
| 基金托管费 | 0.05% |
| 销售服务费 | 0.25% |
个人简介牛冠群先生，上海财经大学国际商务硕士，曾任国泰世华银行(中国)有限公司投资经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 牛冠群 | 2023-09-01至今 | 3.93% |
管理基金个人简介2015年7月6日加入浙商基金管理有限公司，目前任职于固定收益部。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 赵柳燕 | 2020-10-12至今 | 10.28% |
管理基金个人简介何康先生，复旦大学国际商务硕士，历任长安国际信托股份有限公司信托经理，南京证券股份有限公司债券研究员。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 何康 | 2025-06-16至今 | 0.82% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.14 |
| 过去一周 | 0.02 |
| 过去一月 | 0.10 |
| 过去半年 | 0.61 |
| 过去一年 | 1.28 |
| 过去三年 | 5.07 |
| 过去五年 | 9.37 |
| 成立以来 | 23.18 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 24进出02 | 240302 | 2,700,000 | 274,702,849.15 | 2.65 |
| 25进出04 | 250304 | 2,200,000 | 222,624,215.86 | 2.15 |
| 25中原银行CD027 | 112591848 | 2,000,000 | 199,544,216.9 | 1.92 |
| 25浦发银行CD306 | 112509306 | 2,000,000 | 199,513,625.96 | 1.92 |
| 25渤海银行CD111 | 112521111 | 2,000,000 | 199,329,099.69 | 1.92 |
| 25工商银行CD149 | 112502149 | 2,000,000 | 199,013,067.04 | 1.92 |
| 25广州农村商业银行CD095 | 112581824 | 2,000,000 | 199,455,761.77 | 1.92 |
| 25浦发银行CD099 | 112509099 | 2,000,000 | 199,047,465.14 | 1.92 |
| 25农业银行CD146 | 112503146 | 2,000,000 | 198,872,933.26 | 1.92 |
| 25广发银行CD263 | 112520263 | 2,000,000 | 198,793,028.58 | 1.92 |
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