投资目标在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
投资策略本基金将对基金资产组合进行积极管理,在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上,综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。1、资产配置策略基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、流动性特征等,确定各类资产的配置比例。2、杠杆投资策略本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较,并在对资金面进行综合分析的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操作。3、银行存款、同业存单投资策略，银行存款、同业存单是本基金重要的投资对象。对于银行存款、同业存单的投资，本基金将根据宏观经济指标分析债券类资产和银行存款的预期收益率水平，制定和调整银行存款、同业存单投资比例、存款期限等。4、利率品种的投资策略本基金在对国内、国外经济趋势进行分析和预测基础上,结合利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化,确定利率品种的平均久期。在确定平均久期后,本基金对债券的期限结构进行分析,选择合适的期限结构配置策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。5、信用品种的投资策略本基金从市场上公开发行的信用债券中筛选投资备选券,形成信用债券投资备选库。从信用债券投资备选库中,本基金结合本基金的投资与配置需要,通过分析比较到期收益率、剩余期限、流动性等特征,挑选适当的信用债券进行投资。6、资产支持证券投资策略本基金将采取“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略参与资产支持证券投资。“自上而下”投资策略指本基金在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,结合对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断;“自下而上”投资策略指本基金运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。7、其他金融工具投资策略本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,如监管机构允许基金参与前述金融工具的投资,本基金可在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用。 | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.15% |
| 基金托管费 | 0.08% |
| 销售服务费 | 0.25% |
个人简介段伟兰女士，中国国籍，中山大学硕士。2016年7月加入创金合信基金管理有限公司，曾任固定收益交易员，现任基金经理、兼任投资经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 段伟兰 | 2024-05-14至今 | 2.71% |
个人简介郑振源先生，中国国籍，中国人民银行研究生部硕士。2009年7月加入第一创业证券股份有限公司，历任研究所宏观债券研究员、资产管理部宏观债券研究员、投资主办等职务，2014年8月加入创金合信基金管理有限公司，现任固收策略与指数投资部投资主管、基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 郑振源 | 2023-07-17至今 | 4.56% |
管理基金个人简介谢创先生，中国国籍，西南财经大学硕士。2015年7月加入创金合信基金管理有限公司，曾任交易部交易员、固定收益部基金经理助理，固定收益部总监助理，现任固收投资部负责人、基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 谢创 | 2023-07-17至今 | 4.56% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.15 |
| 过去一周 | 0.02 |
| 过去一月 | 0.10 |
| 过去半年 | 0.65 |
| 过去一年 | 1.37 |
| 过去三年 | -- |
| 过去五年 | -- |
| 成立以来 | 4.56 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 25中信银行CD401 | 112508401 | 32,000,000 | 3,188,335,546.43 | 5.78 |
| 25中信银行CD405 | 112508405 | 15,000,000 | 1,494,253,349.5 | 2.71 |
| 25华夏银行CD307 | 112518307 | 15,000,000 | 1,488,568,912.1 | 2.70 |
| 25农发清发09 | 09250409 | 11,400,000 | 1,138,014,703.16 | 2.06 |
| 25进出61 | 250361 | 11,300,000 | 1,128,903,908.42 | 2.05 |
| 25建设银行CD447 | 112505447 | 11,000,000 | 1,095,964,670.7 | 1.99 |
| 25中信银行CD404 | 112508404 | 10,000,000 | 998,714,588.16 | 1.81 |
| 25光大银行CD162 | 112517162 | 6,000,000 | 596,270,958.44 | 1.08 |
| 25华夏银行CD295 | 112518295 | 6,000,000 | 595,746,224.26 | 1.08 |
| 25北京银行CD209 | 112512209 | 6,000,000 | 595,666,877.92 | 1.08 |
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