投资目标本基金以基金资产安全性、流动性为先，并力争实现超越业绩比较基准的收益。
投资策略本基金主要采用流动性管理策略、资产配置策略,并适当利用交易策略,进行积极的投资组合管理。 1、流动性管理策略流动性管理是本基金投资管理过程中的首要事项。对此,本基金首先将结合申购、赎回现金流的预测,对投资组合的剩余期限进行合理搭配并适当采用滚动投资策略,即采用均分资金量、持续滚动投资的方法,使得投资组合中自然到期兑现的现金流在时间上均匀化,从而更好地满足日常流动性需要。其次,本基金在确定各投资标的具体投资量时,将充分考虑其流动性情况(交易方式、日均成交量和平均每笔成交间隔时间等),以确定适当的配置比例,确保基金资产保持良好的变现能力。 2、资产配置策略 (1)整体配置策略通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金市场参与者的资金供求状况等因素的深入分析,对短期利率走势进行合理预估,并据此实施以调整投资组合平均到期期限为主的资产配置策略。当预期短期利率呈下降趋势时,本基金将侧重配置期限相对稍长的短期金融工具;反之,则侧重配置期限相对较短的金融工具。 (2)类别资产配置策略本基金根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投资便利性),并结合各类资产的流动性特征和风险特征(信用等级、波动性)等,在流动性要求约束下追求收益最大化,以此决定各类资产的配置比例和期限分布结构。 (3)明细资产配置策略本基金将综合考虑明细资产的剩余期限、信用等级、收益率情况,判断其投资价值,并充分考虑明细资产流动性情况,决定具体投资量。 3、交易策略除上述主要策略外,在有效控制资产安全性和流动性的基础上,本基金还将通过深入分析货币市场运作特点,审慎运用套利策略、峰值策略,以增强基金收益: (1)套利策略不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。 (2)峰值策略在特定时点或事件驱动下,货币市场出现短期资金供求失衡、短期利率上升时,本基金将把握资金供求的瞬时效应,积极捕捉收益率峰值的短线交易机会。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用, | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.15% |
| 基金托管费 | 0.04% |
| 销售服务费 | 0.15% |
个人简介基金经理，中国籍，香港中文大学金融学硕士。10年证券从业经历。2014年11月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部，2021年4月转入固定收益部。2021年4月1日至2023年9月11日期间担任国投瑞银货币市场基金、国投瑞银钱多宝货币市场基金、国投瑞银增利宝货币市场基金及国投瑞银添利宝货币市场基金的基金经理助理。2023年9月12日起担任国投瑞银货币市场基金的基金经理，2023年12月19日起兼任国投瑞银钱多宝货币市场基金、国投瑞银添利宝货币市场基金及国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2024年5月1日起兼任国投瑞银新活力定期开放混合型证券投资基金基金经理。曾于2023年12月19日至2025年3月21日期间担任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 张清宁 | 2023-12-19至今 | 3.80% |
管理基金个人简介基金经理，固定收益部部门总监助理，中国籍，英国莱斯特大学金融经济学硕士。14年证券从业经历。2010年10月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部，2013年7月转岗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景气行业混合、核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策略精选混合、医疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。2014年10月30日起担任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理，2014年12月4日起兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理，2015年4月23日起兼任国投瑞银添利宝货币市场基金基金经理，2016年7月13日起兼任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(原国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金)基金经理，2017年6月27日起兼任国投瑞银货币市场基金基金经理，2023年5月31日起兼任国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理，于2017年4月29日至2018年6月1日期间担任国投瑞银瑞达混合型证券投资基金基金经理，于2016年4月19日至2018年7月6日期间担任国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金经理，于2016年4月15日至2019年10月18日期间担任国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金基金经理，于2017年4月29日至2019年10月18日期间担任国投瑞银策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理，于2018年6月26日至2020年11月30日期间担任国投瑞银顺泓定期开放债券型证券投资基金基金经理，于2017年4月29日至2022年1月27日期间担任国投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理，于2021年12月21日至2025年1月2日期间担任国投瑞银安泽混合型证券投资基金基金经理，于2018年10月17日至2025年3月10日期间担任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 颜文浩 | 2014-10-30至今 | 36.54% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.16 |
| 过去一周 | 0.03 |
| 过去一月 | 0.11 |
| 过去半年 | 0.70 |
| 过去一年 | 1.49 |
| 过去三年 | 5.77 |
| 过去五年 | 10.72 |
| 成立以来 | 36.70 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 25农发21 | 250421 | 8,900,000 | 897,202,841.16 | 3.11 |
| 25国开06 | 250206 | 8,600,000 | 870,041,107.14 | 3.02 |
| 25渤海银行CD294 | 112521294 | 3,000,000 | 299,443,735.34 | 1.04 |
| 25民生银行CD327 | 112515327 | 3,000,000 | 299,105,538.62 | 1.04 |
| 23浙商银行债01 | 212380013 | 2,700,000 | 273,987,472 | 0.95 |
| 25工商银行CD227 | 112502227 | 2,000,000 | 199,817,923.45 | 0.69 |
| 25柳州银行CD145 | 112587254 | 2,000,000 | 199,770,955.29 | 0.69 |
| 25北京银行CD113 | 112512113 | 2,000,000 | 199,806,873.24 | 0.69 |
| 25兴业银行CD185 | 112510185 | 2,000,000 | 199,642,462.12 | 0.69 |
| 25哈尔滨银行CD163 | 112580902 | 2,000,000 | 199,606,265.6 | 0.69 |
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