投资目标在严格控制风险的前提下，通过积极的主动管理，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资策略1、资产配置策略本基金将采取定量与定性相结合的方法，并通过“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策略，形成对大类资产预期收益及风险的判断，持续、动态、优化投资组合的资产配置比例。在资产配置中，本基金主要考虑(1)宏观经济指标，包括 GDP 增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出口贸易数据、金融政策等，以判断经济波动对市场的影响；(2)微观经济指标，包括各行业主要企业的盈利变化情况及盈利预期；(3)市场方面指标，包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化；(4)政策因素，与证券市场密切相关的各种政策出台对市场的影响等。2、债券投资策略本基金结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机会，构建收益稳定、流动性良好的债券组合。在个券选择选择方面，本基金将以长期利率趋势分析为基础，结合经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，合理运用投资管理策略，实施积极主动的债券投资管理。3、信用债投资策略本基金投资的信用债券经国内信用评级机构认定的信用评级须在 AA(含 AA)以上(有债项评级的以债项评级为准，无债项评级的以主体评级为准，短期融资券、超短期融资券参照主体评级)，其中 AA 级信用债占持仓信用债的比例为 0-20%，AA+级信用债占持仓信用债的比例为 0-70%，AAA 级信用债占持仓信用债的比例为 30%-100%。本基金所依照的信用评级机构为：中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司，本基金将根据监管部门准入政策变化、信用评级机构信用质量等情况，调整本基金所依照的信用评级机构名单，并在招募说明书中更新，不需经基金份额持有人大会进行审议。信用评级的认定采取孰新、孰低原则。4、股票投资策略本基金将通过基本面分析，结合定性和定量分析方法，构建运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的股票投资组合。定性分析包括深入了解上市公司的公司治理结构、管理团队、经营主业、所属细分行业的产业政策和政策的变化趋势、核心商业模式，及该商业模式的稳定性和可持续性、战略规划和长期发展前景等；定量分析包括重点关注盈利能力、成长能力、负债水平、营运能力等维度，本基金重点关注的估值指标包括但不限于市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市现率(P/CF)、市销率(P/S)、股息率(D/P)、经济价值/息税折旧摊销前利润(EV/EBIT)等相对估值指标，以及资产重置价格、现金流贴现模型(DCF)、股息率贴现模型(DDM)等绝对估值指标。精选基本面良好、未来盈利空间和发展潜力大的股票。5、金融衍生品投资策略(1)股指期货合约投资策略。本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行交易，以降低股票仓位调整的交易成本，提高投资效率，从而更好地实现投资目标。(2)国债期货投资策略。为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性，本基金将本着谨慎的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，参与国债期货的投资。6、资产支持证券投资策略资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
适合人群稳键型。适合风险承受能力适中、不愿过多冒险、追求稳定当期收益和长期稳健增值的投资者。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 申购金额< 100 万元 | 1.20% |
| 100 万元 ≤ 申购金额 < 200 万元 | 0.80% |
| 200 万元 ≤ 申购金额 < 500 万元 | 0.40% |
| 申购金额≥ 500 万元 | 1000元/笔 |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 持有期限 ≤ 6 日 | 1.50% |
| 7 日 ≤ 持有期限 ≤ 29 日 | 0.75% |
| 30 日 ≤ 持有期限 ≤ 179 日 | 0.50% |
| 持有期限 ≥ 180 日 | 0.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.80% |
| 基金托管费 | 0.10% |
个人简介刘润哲先生，中国国籍，康涅迪格大学硕士。2011年9月加入美林银行(MerrillLynch)，任投资顾问，2012年9月加入中国人寿保险股份有限公司，任精算部主管，2016年1月加入中国民生银行股份有限公司，任资产管理部投资经理，2022年5月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信怡久回报债券型证券投资基金基金经理(2022年12月22日至2024年11月12日)，现任稳健收益投资部负责人、创金合信鑫祥混合型证券投资基金基金经理(2022年10月18日起任职)，创金合信稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金基金经理(2023年09月23日起任职)，创金合信稳健添利债券型证券投资基金基金经理(2025年06月06日起任职)，创金合信弘达债券型证券投资基金基金经理(2026年04月07日起任职)，兼任多资产投资管理部副总监。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 刘润哲 | 2022-10-18至今 | 19.77% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.67 |
| 过去一周 | 0.42 |
| 过去一月 | -0.03 |
| 过去半年 | 2.22 |
| 过去一年 | 5.20 |
| 过去三年 | 16.57 |
| 过去五年 | 26.94 |
| 成立以来 | 28.06 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 中国国航 | 601111 | 7,818,937 | 52,621,446.01 | 0.98 |
| 星宇股份 | 601799 | 392,900 | 47,937,729 | 0.89 |
| 风神股份 | 600469 | 5,930,000 | 38,900,800 | 0.72 |
| 中国太保 | 601601 | 1,032,500 | 38,295,425 | 0.71 |
| 长城汽车 | 601633 | 1,816,300 | 37,470,269 | 0.70 |
| 运机集团 | 001288 | 1,273,100 | 36,983,555 | 0.69 |
| 北新建材 | 000786 | 1,285,900 | 33,536,272 | 0.62 |
| 中国东航 | 600115 | 7,561,100 | 32,134,675 | 0.60 |
| 电投能源 | 002128 | 941,600 | 28,313,912 | 0.53 |
| 山东黄金 | 600547 | 697,200 | 28,062,300 | 0.52 |
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 3,002,000 | 302,467,044.6 | 5.64 |
| 24国开03 | 240203 | 2,200,000 | 225,168,794.52 | 4.20 |
| 25平安银行永续债01BC | 242580003 | 1,300,000 | 131,338,166.58 | 2.45 |
| 25招商银行永续债02BC | 242580015 | 1,200,000 | 122,267,276.71 | 2.28 |
| 24农发05 | 240405 | 700,000 | 72,835,939.73 | 1.36 |
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