投资目标在严格控制投资组合风险的前提下，力争为投资者提供长期稳定的投资回报。
投资策略1、资产配置策略本基金综合考虑宏观经济、政策及产业趋势、市场利率、流动性水平及资产估值等因素，以定性与定量分析相结合的方式，合理评估债券、股票和现金等资产的投资价值及风险收益特征，在对整体风险水平进行有效控制的基础上，制定本基金的资产配置比例。2、债券投资策略3、股票投资策略(1)A股投资策略本基金的权益类投资以实现绝对收益为目标，严格控制权益类投资组合下跌风险。本基金将谨慎确定基金资产中权益类品种的投资比例，并根据对宏观经济、市场流动性、股票估值水平、市场情绪等因素的综合考量，对该投资比例进行动态调整。在股票二级市场投资方面，本基金采取自上而下的行业配置，与自下而上的个股选择相结合的投资策略。行业配置层面，本基金将对产业政策、行业发展趋势、竞争格局等方面进行深入研究，选择符合国家产业政策、具备广阔市场成长空间的行业作为主要投资方向。在个股选择方面，本基金本着价值投资理念，审慎选择在各自行业领域内具备竞争优势和发展前景的公司，在估值合理的前提下，主要投资具备以下特征的优秀企业：1)良好的企业治理结构，管理层诚信尽职，重视股东利益，能根据市场环境的变化稳健灵活的确定发展战略；2)公司财务透明、清晰、稳健、真实；3)企业的主营产品或服务具有良好的市场前景和竞争优势。(2)港股通标的股票投资策略考虑到香港股票市场与A股股票市场的差异，对于香港联合交易所上市的股票，本基金除按照上述“自下而上”的个股精选策略，还将结合公司基本面、国内经济和相关行业发展前景、香港市场资金面和投资者行为，以及世界主要经济体经济发展前景和货币政策、主流资本市场对投资者的相对吸引力等因素，精选符合本基金投资目标的香港联合交易所上市公司股票。(3)存托凭证的投资策略本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。4、国债期货投资策略为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性、优化资产期限配置结构，本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，在风险可控的前提下，参与国债期货的投资。5、信用衍生品投资策略本基金按照风险管理原则，以风险对冲为目的，参与信用衍生品交易。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时，本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。
适合人群稳键型。适合风险承受能力适中、不愿过多冒险、追求稳定当期收益和长期稳健增值的投资者。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 申购金额< 100 万元 | 0.80% |
| 100 万元 ≤ 申购金额 < 200 万元 | 0.50% |
| 200 万元 ≤ 申购金额 < 500 万元 | 0.30% |
| 申购金额≥ 500 万元 | 1000元/笔 |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 持有期限 ≤ 6 日 | 1.50% |
| 7 日 ≤ 持有期限 ≤ 89 日 | 0.20% |
| 持有期限 ≥ 90 日 | 0.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.40% |
| 基金托管费 | 0.05% |
个人简介张贺章先生，中国国籍，桂林电子科技大学硕士。2011年6月加入北京和君咨询有限公司，任企业管理咨询部咨询师。2012年8月加入大公国际资信评估有限公司，历任工商企业二部分析师、行业组长、工商企业二部四处经理。2016年2月加入创金合信基金管理有限公司，历任固定收益部研究员、投资经理、固定收益部信用研究主管，创金合信尊泓债券型证券投资基金基金经理(2021年07月14日至2025年01月22日)，现任信用研究部负责人，创金合信信用红利债券型证券投资基金基金经理(2020年09月09日起任职)，创金合信双季享6个月持有期债券型证券投资基金基金经理(2021年12月20日起任职)，创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金经理(2023年03月15日起任职)，创金合信鑫利混合型证券投资基金基金经理(2024年03月20日起任职)，创金合信聚鑫债券型证券投资基金基金经理(2024年09月03日起任职)，创金合信怡久回报债券型证券投资基金基金经理(2024年09月23日起任职)，创金合信恒睿90天持有期债券型证券投资基金基金经理(2024年12月23日起任职)，兼任固收策略与指数投资部总监助理、投资经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 张贺章 | 2024-09-23至今 | 2.41% |
管理基金个人简介黄小虎先生，中国国籍，香港城市大学博士。2017年12月加入安信证券股份有限公司，任信息技术中心数据挖掘岗，2018年10月加入大成基金管理有限公司，历任战略发展部助理研究员、数量与指数投资部研究员，2021年1月加入创金合信基金管理有限公司，曾任量化指数与国际部研究员、投资经理，现任创金合信量化多因子股票型证券投资基金基金经理(2022年07月29日起任职)，创金合信北证50成份指数增强型证券投资基金基金经理(2023年12月29日起任职)，创金合信量化发现灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2025年11月19日起任职)，创金合信怡久回报债券型证券投资基金基金经理(2026年01月16日起任职)。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 黄小虎 | 2026-01-16至今 | -0.82% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | -0.21 |
| 过去一周 | -0.25 |
| 过去一月 | 0.63 |
| 过去半年 | 0.18 |
| 过去一年 | 1.75 |
| 过去三年 | 3.64 |
| 过去五年 | -- |
| 成立以来 | 5.04 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 金海通 | 603061 | 100 | 27,033 | 0.01 |
| 惠而浦 | 600983 | 2,500 | 25,500 | 0.01 |
| 海泰新光 | 688677 | 366 | 20,016.54 | 0.01 |
| 科大讯飞 | 002230 | 400 | 18,484 | 0.01 |
| 威孚高科 | 000581 | 900 | 18,315 | 0.01 |
| 中航重机 | 600765 | 1,100 | 17,996 | 0.01 |
| 中信特钢 | 000708 | 1,100 | 17,974 | 0.01 |
| 华正新材 | 603186 | 300 | 17,970 | 0.01 |
| 河钢资源 | 000923 | 1,000 | 17,880 | 0.01 |
| 思源电气 | 002028 | 100 | 20,200 | 0.01 |
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 23农发清发04 | 092318004 | 1,000,000 | 100,198,233.7 | 49.01 |
| 21国开08 | 210208 | 100,000 | 10,220,394.52 | 5.00 |
| 25国开06 | 250206 | 100,000 | 10,153,578.08 | 4.97 |
| 25国债17 | 019790 | 60,000 | 6,063,069.04 | 2.97 |
| 26国债01 | 019827 | 42,000 | 4,211,089.15 | 2.06 |
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