投资目标在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资策略本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。1、利率策略通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。2、信用策略根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定基金资产对相应债券的投资决策。考虑到供给侧改革是未来经济结构调整、过剩产能出清的重要发展战略，本基金将不投资于产能过剩或周期性强、行业运行处于低谷、节能环保风险较大的行业、版块，包括但不限于钢铁(含钢贸)、常用有色金属冶炼、有色金属延压加工、水泥、平板玻璃、造船、光伏制造、风电设备、石油钻采专用设备制造、机床制造、重型机械制造、煤炭(含煤贸、煤化工)、造纸和纸制品、印染、化工、肥料制造、建材批发、航运、房地产等。本基金投资于信用类债券，其债项评级应为AA+级(含)以上，债券发行人上年末净资产应在10亿元以上。为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。3、类属配置策略研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。4、个券选择策略本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。5、相对价值策略本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同因素之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本基金的投资带来增加价值。6、资产支持证券投资策略当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产的信贷资产证券化产品，本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化，采用分散投资方式以降低流动性风险。7、其他金融工具投资策略本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。当法律法规允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将按照届时生效的法律法规，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 任意金额 | 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外；当前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人将对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.15% |
| 基金托管费 | 0.05% |
| 销售服务费 | 0.05% |
个人简介姚璐伟先生,硕士研究生,13年证券从业经验；2013年加入工银瑞信,现任固定收益部投资总监、基金经理。2016年9月19日至今,担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理；2016年9月19日至今,担任工银瑞信添益快线货币市场基金基金经理；2016年9月19日至今,担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理；2017年4月14日至今,担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理；2021年7月27日至今,担任工银瑞信7天理财债券型证券投资基金基金经理；2022年8月12日至今,担任工银瑞信稳健丰瑞90天持有期短债债券型证券投资基金基金经理；2022年12月1日至今,担任工银瑞信稳健丰润90天持有期中短债债券型证券投资基金基金经理；2023年9月26日至今,担任工银瑞信瑞宁3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2024年3月26日至2025年7月29日,担任工银瑞信稳健丰盈30天滚动持有债券型证券投资基金基金经理；2025年5月30日至今,担任工银瑞信稳健丰利120天滚动持有债券型证券投资基金基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 姚璐伟 | 2022-04-25至今 | 8.16% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 1.03 |
| 过去一周 | 0.02 |
| 过去一月 | 0.10 |
| 过去半年 | 0.63 |
| 过去一年 | 1.32 |
| 过去三年 | 5.08 |
| 过去五年 | -- |
| 成立以来 | 8.16 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 26华夏银行CD166 | 112618166 | 6,000,000 | 597,906,831.82 | 4.78 |
| 26中信银行CD171 | 112608171 | 4,000,000 | 398,579,185.28 | 3.19 |
| 26交通银行CD069 | 112606069 | 4,000,000 | 397,308,942.54 | 3.18 |
| 26农业银行CD108 | 112603108 | 3,000,000 | 298,376,085.13 | 2.39 |
| 26长沙银行CD091 | 112695791 | 3,000,000 | 299,434,443.46 | 2.39 |
| 26南京银行CD135 | 112696143 | 3,000,000 | 298,284,212.08 | 2.39 |
| 26农业银行CD111 | 112603111 | 3,000,000 | 299,430,360.87 | 2.39 |
| 25光大银行CD266 | 112517266 | 3,000,000 | 298,067,133.42 | 2.38 |
| 26长沙银行CD116 | 112697531 | 3,000,000 | 297,869,649.57 | 2.38 |
| 26农业银行CD103 | 112603103 | 2,000,000 | 199,638,030.15 | 1.60 |
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