投资目标在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
投资策略本基金主要为投资者提供现金管理工具,通过积极的投资组合管理,同时充分把握市场短期失衡带来的套利机会,在安全性、流动性和收益性之间寻求最佳平衡点。 1、剩余期限结构配置基于对国内外宏观经济形势、国家货币政策和财政政策、短期资金市场利率波动、资金供求、市场结构变化等因素的深入研究,对利率期限结构变动趋势进行研判,预测货币市场利率水平,确定基金投资组合的平均剩余期限及期限分配结构。当预期短期利率上升时,缩短组合的平均剩余期限;当预期短期利率下降时,适度延长组合的平均剩余期限。 2、类属资产配置策略根据市场环境,结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等级、参与主体资金的供求变化及到期期限等因素,灵活运用哑铃形策略、梯形策略及纺锤形策略等,确定组合中各债券品种的配置比例。 3、个券选择,构建投资组合构建不同券种的收益率曲线预测模型,对货币市场工具进行估值,确定价格中枢的变动趋势,在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上,投资于各类属债券中价值低估的个券。在保证投资组合低风险、高流动性的前提下,构建投资组合,并根据投资环境的变化相机调整,尽可能提升组合的收益。 4、现金流均衡管理策略对市场资金面的变化及本基金申购/赎回变化的动态预测,通过现金库存管理、回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施,动态调整并有效分配现金流,在保证基金资产充分流动性的基础上,获取稳定的收益。 5、充分把握市场短期失衡带来的套利机会由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级发生突然变化等情况会造成市场在短期内的非有效性;由于新股、新债发行以及季节效应等因素会使市场资金供求关系发生短期失衡。本基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带来的套利机会,通过跨市场套利、跨品种套利、跨期限套利、正回购放大等策略获取超额收益。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 任意金额 | 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用 | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.33% |
| 基金托管费 | 0.05% |
| 销售服务费 | 0.01% |
个人简介王莉女士，华东师范大学金融学硕士。历任武汉农村商业银行股份有限公司债券交易员、国海富兰克林基金管理有限公司债券交易员、自2017年6月21日至2020年10月27日任富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金的基金经理。自2016年1月22日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任国海富兰克林基金管理有限公司富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金的基金经理，自2017年5月22日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海安享货币市场基金的基金经理，自2019年9月13日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海岁岁恒丰一年持有期债券型证券投资基金、富兰克林国海新机遇灵活配置混合型证券投资基金及富兰克林国海天颐混合型证券投资基金的基金经理，自2024年4月22日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒兴债券型证券投资基金的基金经理，自2025年11月4日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒泽90天持有期债券型证券投资基金的基金经理，自2025年12月9日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒安30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 王莉 | 2016-01-22至今 | 27.74% |
管理基金个人简介严婧璧女士，CFA，FRM持证人，中国人民大学金融学硕士。历任太平资产管理有限公司交易员，国海富兰克林基金管理有限公司交易员，富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金、富兰克林国海安享货币市场基金及富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金的基金经理助理，自2019年7月27日至2020年10月27日任富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金的基金经理。自2019年7月27日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任国海富兰克林基金管理有限公司富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金及富兰克林国海安享货币市场基金的基金经理，自2025年11月4日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒泽90天持有期债券型证券投资基金的基金经理，自2025年12月18日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒安30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 严婧璧 | 2019-07-27至今 | 14.41% |
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.76 |
| 过去一周 | 0.02 |
| 过去一月 | 0.09 |
| 过去半年 | 0.59 |
| 过去一年 | 1.20 |
| 过去三年 | 4.80 |
| 过去五年 | 9.10 |
| 成立以来 | 42.22 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 25工商银行CD283 | 112502283 | 4,000,000 | 397,305,488.54 | 2.71 |
| 26中国银行CD021 | 112604021 | 3,000,000 | 297,953,612.7 | 2.04 |
| 26农业银行CD127 | 112603127 | 3,000,000 | 299,346,044.83 | 2.04 |
| 26中国银行CD006 | 112604006 | 3,000,000 | 297,735,414.71 | 2.03 |
| 26中信银行CD077 | 112608077 | 3,000,000 | 297,848,670.16 | 2.03 |
| 26广发银行CD044 | 112620044 | 3,000,000 | 296,859,588.71 | 2.03 |
| 26广发银行CD050 | 112620050 | 3,000,000 | 297,747,742.92 | 2.03 |
| 25交通银行CD291 | 112506291 | 2,000,000 | 199,332,298.02 | 1.36 |
| 26湖南银行CD042 | 112694993 | 2,000,000 | 199,085,892.14 | 1.36 |
| 26深圳农商银行CD010 | 112691218 | 2,000,000 | 198,940,777.13 | 1.36 |
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