投资目标在严格控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资策略本基金主要为投资人提供现金管理工具，通过积极的投资组合管理，同时充分把握市场短期失衡带来的套利机会，在安全性、流动性和收益性之间寻求最佳平衡点。1、期限配置策略基于对国内外宏观经济形势、国家货币政策和财政政策、短期资金市场利率波动、资金供求、市场结构变化等因素的深入研究，对利率期限结构变动趋势进行研判，预测货币市场利率水平，确定基金投资组合的平均剩余期限及期限分配结构。当预期短期利率上升时，缩短组合的平均剩余期限；当预期短期利率下降时，适度延长组合的平均剩余期限。2、类属资产配置策略根据市场环境，结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等级、参与主体资金的供求变化及到期期限等因素，灵活运用哑铃形策略、梯形策略及纺锤形策略等，确定组合中各债券品种的配置比例。具体来说，当预期利率上涨时，可以增加回购资产的比重，适度降低债券资产的比重；预期利率下降，将降低回购资产的比重，增加债券资产的比重。3、个券选择策略构建不同券种的收益率曲线预测模型，对货币市场工具进行估值，确定价格中枢的变动趋势，在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上，投资于各类属债券中价值低估的个券。在保证投资组合低风险、高流动性的前提下，构建投资组合，并根据投资环境的变化相机调整，尽可能提升组合的收益。4、流动性管理策略本基金将会对市场资金面的变化及本基金申购/赎回变化进行动态预测，紧密关注季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素，通过现金库存管理、回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施，动态调整并有效分配现金流，在保证基金资产充分流动性的基础上，获取稳定的收益。5、套利策略由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级发生突然变化等情况会造成市场在短期内的非有效性；在久期控制的基础上，基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入研究分析，在严格控制风险和保障流动性的前提下，寻找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机会，以期获得更高的收益。6、资产支持证券投资策略当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产)，仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
适合人群保守型、稳键型、积极型。不管风险承受能力高、低的投资者都可利用货币类和理财类基金盘活短期闲置资金；享受高于银行活期的投资收益。
申购费率| 申购条件 | 申购费率 |
|---|---|
| 任意金额 | 0.00% |
赎回费率| 赎回条件 | 赎回费率 |
|---|---|
| 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用 | 1.00% |
运作费| 基金管理费 | 0.15% |
| 基金托管费 | 0.05% |
| 销售服务费 | 0.01% |
个人简介严婧璧女士，CFA，FRM持证人，中国人民大学金融学硕士。历任太平资产管理有限公司交易员，国海富兰克林基金管理有限公司交易员，富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金、富兰克林国海安享货币市场基金及富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金的基金经理助理，自2019年7月27日至2020年10月27日任富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金的基金经理。自2019年7月27日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任国海富兰克林基金管理有限公司富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金及富兰克林国海安享货币市场基金的基金经理，自2025年11月4日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒泽90天持有期债券型证券投资基金的基金经理，自2025年12月18日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒安30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 严婧璧 | 2019-07-27至今 | 14.74% |
个人简介王莉女士，华东师范大学金融学硕士。历任武汉农村商业银行股份有限公司债券交易员、国海富兰克林基金管理有限公司债券交易员、自2017年6月21日至2020年10月27日任富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金的基金经理。自2016年1月22日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任国海富兰克林基金管理有限公司富兰克林国海日日收益货币市场证券投资基金的基金经理，自2017年5月22日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海安享货币市场基金的基金经理，自2019年9月13日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海岁岁恒丰一年持有期债券型证券投资基金、富兰克林国海新机遇灵活配置混合型证券投资基金及富兰克林国海天颐混合型证券投资基金的基金经理，自2024年4月22日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒兴债券型证券投资基金的基金经理，自2025年11月4日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒泽90天持有期债券型证券投资基金的基金经理，自2025年12月9日至本招募说明书(更新)所载内容截止日任富兰克林国海恒安30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
任期情况| 基金经理 | 任期起止时间 | 任期内净值增长率 |
|---|---|---|
| 王莉 | 2017-05-22至今 | 24.28% |
管理基金
历史收益| 时间区间 | 净值增长率（%） |
|---|---|
| 今年以来 | 0.54 |
| 过去一周 | 0.02 |
| 过去一月 | 0.11 |
| 过去半年 | 0.68 |
| 过去一年 | 1.41 |
| 过去三年 | 5.37 |
| 过去五年 | 9.90 |
| 成立以来 | 24.26 |
资产配置
行业配置
重仓股票| 资产名称 | 股票代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|
重仓债券| 债券名称 | 债券代码 | 持仓量（股） | 市值（元） | 总资产占比（%） |
|---|---|---|---|---|
| 23华夏银行债05 | 212380027 | 3,800,000 | 386,432,224.99 | 1.56 |
| 26盛京银行CD022 | 112693526 | 3,800,000 | 378,571,908.1 | 1.53 |
| 26天津银行CD053 | 112693778 | 3,000,000 | 299,647,642.86 | 1.21 |
| 25中国银行CD071 | 112504071 | 3,000,000 | 299,613,300.63 | 1.21 |
| 25广发银行CD297 | 112520297 | 3,000,000 | 299,538,765.43 | 1.21 |
| 25交通银行CD240 | 112506240 | 3,000,000 | 299,635,566.85 | 1.21 |
| 26浦发银行CD032 | 112609032 | 3,000,000 | 299,546,673.94 | 1.21 |
| 25华夏银行CD278 | 112518278 | 3,000,000 | 299,432,031.03 | 1.21 |
| 25兴业银行CD240 | 112510240 | 3,000,000 | 299,622,077.83 | 1.21 |
| 25国开06 | 250206 | 2,900,000 | 294,453,934.67 | 1.19 |
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